イデコ加入までの流れは?こんなとき必要な書類は?|各種手続きのご案内

ろうきん
現役世代すべての方が利用できる
ろうきんのイデコ(個人型確定拠出年金) スペシャルサイト

ろうきんiDeCoの加入手続きや、加入後の各種手続き、各種説明資料についてご案内しております。
お知りになりたい項目を以下よりお選びください。また、その他ご不明な点は、ろうきんiDeCo専用コールセンターまでお問い合わせください。

加入手続きについて
加入後の各種手続きについて
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加入手続きについて

ろうきんiDeCo(個人型年金プラン) 加入までの流れ

加入までのおおまかな流れは次の通りです。

STEP1.WEBサイトやろうきんiDeCo専用コールセンターにて資料請求

ご希望のお客さまへ、イデコの制度や資産運用について解説したガイドブックや、お手続きのご案内、加入申出書類等を送付しております。以下よりお手続きのうえお申込みください。資料一式をご自宅へお届けいたします。
コールセンター 0120-320-615 資料請求

STEP2.お届けする資料や当ウェブサイトで、イデコの制度や資産運用について知る

イデコの制度や資産運用について知り、ご自身の年金資産の運用方法を考えましょう。イデコ加入にあたっては、掛金額の決定や、運用商品の選択を行う必要があります。
イデコの制度や資料の内容についてご不明な点がありましたら、ろうきんiDeCo専用コールセンターへお問い合わせください。

STEP3.必要な書類を作成し、<ろうきん>へ提出

書類の記入方法は、「加入申出書類記入要領【記入方法のご案内】」にてご案内しております(第2号加入者の場合、事業主による記入が必要となる箇所があります)。また、本人確認書類などのご提出が必要となります。提出書類の詳細については「ろうきんiDeCo(個人型年金プラン)のご案内 手続き編」をご確認ください。
なお、書類は返信用封筒でご郵送いただくか、店頭にてご提出をお願い致します。

STEP4.国民年金基金連合会から「個人型年金加入確認書」、JIS&Tから「口座開設のご案内」および「パスワードのご案内」がお手元に届く

 <ろうきん>にて書類を受理し、受付処理が完了しますと、国民年金基金連合会から「個人型年金加入確認書」、記録関連運営管理機関であるJIS&Tから「口座開設のご案内」、「パスワードのご案内」がそれぞれ郵送で届きます。これで加入手続きは完了です。

加入手続きについて

企業型確定拠出年金に加入していた方が、ろうきんiDeCo(個人型年金プラン)に資産を移換する場合

所定の書類のご提出が必要となります。書類は当ウェブサイト、またはろうきんiDeCo専用コールセンターにて資料請求のうえお取り寄せください。
必要書類のうち、「個人別管理資産移換依頼書」と「移換時配分指定書」は以下よりダウンロードすることも可能です。
詳しくは、資料請求後の送付資料に含まれます「ろうきんiDeCo(個人型年金プラン)のご案内 手続き編」をご確認ください。
個人別管理資産移換依頼書 移換時配分指定書

加入手続きについて

2016年以前からろうきんの個人型確定拠出年金(労働金庫個人型年金プラン)をご契約されている方が、ろうきんiDeCo(個人型年金プラン)に資産を移換する場合

提出書類は新規加入時のものとは異なります。該当の書類は以下のページよりダウンロードが可能です。手続きについてもご案内しておりますのでぜひご参照ください。
労働金庫個人型年金プランをご契約されているみなさまへ

加入手続きについて

他の運営管理機関でイデコをご契約されている方が、ろうきんiDeCo(個人型年金プラン)に資産を移換する場合

提出書類は新規加入時のものとは異なります。以下よりダウンロードのうえご利用ください。
なお、具体的なお手続きについては、ろうきんiDeCo専用コールセンターまでお問い合わせください。

現在の契約

ご提出が必要な書類

加入者

加入者等運営管理機関変更届移換時配分指定書確認書配分指定書(掛金用)

運用指図者

加入者等運営管理機関変更届移換時配分指定書確認書

加入後の各種手続きについて

掛金額を変更したい

「加入者掛金額変更届」をご記入のうえ、<ろうきん>へご提出ください。また、月毎に掛金の拠出を設定したい場合は「加入者月別掛金額登録・変更届」をあわせてご提出ください。必要書類は以下よりダウンロードのうえご利用ください。

K-009A(30.01)加入者掛金額変更届(第1号被保険者用) K-009B(30.01)加入者掛金額変更届(第2号被保険者用) K-009C(30.01)加入者掛金額変更届(第3号被保険者用) 加入者月別掛金額登録・変更届なお、月毎に掛金の拠出を設定したい場合は以下の注意事項をご確認ください。

【掛金拠出の年単位化に係わる注意事項】

  • 月毎に異なる掛金額の拠出をご指定いただく場合には、事前に年間の拠出計画の届出が必要です。
  • 掛金額の変更は、1月から12月引落までの間で、年1回のみ行うことができます。
  • 拠出限度額を翌年に繰り越すことはできません。
  • 前納はできません(経過した月の分の拠出限度額までの拠出が可能です)。
  • 月毎に異なる掛金額の拠出をご指定いただいた場合、月毎に掛金から控除される手数料額が異なることがあります。
詳しくは、ろうきんiDeCo専用コールセンターまでお問い合わせください。
加入後の各種手続きについて

氏名や住所の変更手続きをしたい

氏名・住所変更の際は<ろうきん>のお取引店へご連絡ください。イデコと、その他のろうきんでのお取引についてそれぞれお手続きが必要です。
氏名や住所の変更が行われていないと、国民年金基金連合会からの掛金払込証明書やJIS&Tからの運用実績等の通知が届かなくなりますので、ご注意ください。

加入後の各種手続きについて

年金資産を受取るときは

原則、60歳まで掛金の拠出を続けます。60歳以降、受給権を得た方は「裁定給付手続」を行い、年金資産を受給します。60歳のお誕生日以降すみやかに(3営業日程度)、JIS&Tより「個人型確定拠出年金60歳を迎えられた皆様へ」というご案内をお送りいたします。ご案内の中に「老齢給付金裁定受付開始日」のご案内がございますので、開始日以降、JIS&Tへ受給開始の旨をお申し出ください。

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「加入・移換にあたっての確認事項」(国民年金基金連合会)

イデコに加入・移換される方にご確認いただきたい事項をまとめた資料です。ご加入の前に必ずご確認ください。以下よりダウンロードのうえご利用ください。なお、本資料は資料請求時のご送付資料に含まれています。加入・移換に係る留意事項(国民年金基金連合会)

資料のダウンロードはこちら

「ろうきんiDeCo個人型確定拠出年金ガイドブック」

イデコの制度や、資産運用の知識等についてまとめたガイドブックです。イデコの基本をご確認いただけます。以下よりダウンロードのうえご利用ください。なお、本資料は資料請求時のご送付資料に含まれています。
ろうきんの個人型確定拠出年金ガイドブック ダウンロード

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