確定拠出年金法改正等に係わるご案内 (掛金拠出の年単位化について)

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2017.12.27 確定拠出年金法改正等に係わるご案内 (掛金拠出の年単位化について)

2018年1月の確定拠出年金に係わる改正法施行に伴い、個人型確定拠出年金(以下、「iDeCo」といいます)の掛金拠出の方法が従来の毎月定額拠出に加えて、月毎に異なる掛金額の拠出を指定することが可能となりましたので、ご案内いたします。

国民年金基金連合会 iDeCo公式サイト 「掛金拠出年単位化について(外部リンク)」にも詳しい情報が記載されています。こちらもあわせてご確認いただけますようよろしくお願いいたします。ご不明な点がある場合は、店頭またはろうきんiDeCo専用コールセンターへお問い合わせください。

今後とも<ろうきん>をよろしくお願いいたします。

掛金拠出の年単位化について

掛金拠出の年単位化とは、月々の拠出額が月額の拠出限度額に満たない場合、翌月以降に拠出限度額の枠を繰り越してご利用いただける制度です。これにより、従来の毎月定額拠出に加え、月毎に異なる掛金額の拠出をご指定いただくことが可能になりました。月毎に異なる掛金額の拠出をご指定いただく場合には、事前に年間の拠出計画の届出が必要です。

【お手続きの方法】

新たにiDeCoにお申込みをされる方

新たにiDeCoに加入される方は、お申し込みの際に、「加入者月別掛金額登録・変更届」をあわせてご記入のうえ、<ろうきん>へご提出ください。

加入者月別掛金額登録・変更届.pdf

すでにiDeCoにご加入されている方

すでにiDeCoに加入されている方は、「加入者掛金額変更届」と「加入者月別掛金額登録・変更届」をあわせてご記入のうえ、<ろうきん>へご提出ください。

なお、「加入者掛金額変更届」はお客様の加入資格によって様式が異なります。

加入者月別掛金額登録・変更届.pdf

K-009A(30.01)加入者掛金額変更届(第1号被保険者用).pdf

K-009B(30.01)加入者掛金額変更届(第2号被保険者用).pdf

K-009C(30.01)加入者掛金額変更届(第3号被保険者用).pdf

【掛金拠出の年単位化に係わる注意事項】

・掛金額の変更は、1月引落から12月引落までの間で、年1回のみ行うことができます。

・拠出限度額を翌年に繰り越すことはできません。

・前納はできません(経過した月の分の拠出限度額までの拠出が可能です)。

・月毎に異なる掛金額の拠出をご指定いただいた場合、月毎に掛金から控除される手数料額が異なることがあります。

 以 上

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